銀保監(jiān)會官網(wǎng)昨日披露的2份行政處罰信息公開表(津銀保監(jiān)罰決字〔2020〕72號和73號)顯示，天津濱海揚子村鎮(zhèn)銀行股份有限公司違反授信決策程序辦理授信業(yè)務，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。郭長壽對天津濱海揚子村鎮(zhèn)銀行股份有限公司違反授信決策程序辦理授信業(yè)務違法行為負有直接責任。
2020年11月23日，天津銀保監(jiān)局依據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第三十三條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條，對天津濱海揚子村鎮(zhèn)銀行股份有限公司罰款人民幣30萬元。
同日，天津銀保監(jiān)局依據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第三十三條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條，對郭長壽警告。
《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第三十三條規(guī)定：
商業(yè)銀行授信決策應依據(jù)規(guī)定的程序進行，不得違反程序或減少程序進行授信。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條規(guī)定：
銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。
前款規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括風險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準備金、風險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容。
銀行業(yè)金融機構(gòu)應當嚴格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：
銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：
(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;
(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;
(四)未按照規(guī)定進行信息披露的;
(五)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;
(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：
銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
(一)責令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;
(二)銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;
(三)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
關(guān)鍵詞： 天津濱海揚子村鎮(zhèn)銀行
