銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日公布的行政處罰決定書(川銀保監(jiān)罰字(2019)28號)顯示，中華聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司內(nèi)江中心支公司(以下簡稱“中華聯(lián)合內(nèi)江中支”)存在編制或者提供虛假的報告、報表、文件和資料的違法違規(guī)行為，被四川銀保監(jiān)局罰款40萬元.此外，吳震、沙鋼兩名相關責任人被罰。
經(jīng)查，中華聯(lián)合內(nèi)江中支存在編制或者提供虛假的報告、報表、文件和資料的違法違規(guī)行為。吳震時任中華聯(lián)合內(nèi)江中支業(yè)務管理部經(jīng)理、沙鋼時任中華聯(lián)合內(nèi)江中支副總經(jīng)理(主持工作)，對上述違法違規(guī)行為負直接責任。
上述行為違反了《保險法》第八十六條的規(guī)定，依據(jù)《保險法》第一百七十條、第一百七十一條的規(guī)定，四川銀保監(jiān)局決定作出如下行政處罰：
一、對中華聯(lián)合內(nèi)江中支罰款肆拾萬元(￥400，000.00);
二、對吳震警告并罰款伍萬元(￥50，000.00);
三、對沙鋼警告并罰款伍萬元(￥50，000.00)。
《保險法》第八十六條規(guī)定：
保險公司應當按照保險監(jiān)督管理機構的規(guī)定，報送有關報告、報表、文件和資料。
保險公司的償付能力報告、財務會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務事項，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。
《保險法》第一百七十條規(guī)定：
違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構責令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務范圍、責令停止接受新業(yè)務或者吊銷業(yè)務許可證：
(一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的;
(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的;
(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準或者備案的保險條款、保險費率的。
《保險法》第一百七十一條規(guī)定：
保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理機構、保險經(jīng)紀人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機構除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格。
以下為處罰原文：
四川銀保監(jiān)局行政處罰決定書 川銀保監(jiān)罰字（2019）28號
當事人一：中華聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司內(nèi)江中心支公司
住所：四川省內(nèi)江市東興區(qū)西林大道299號2樓2號
當事人二：吳震
身份證號：51100219721013****
當事人三：沙鋼
身份證號：51100219681116****
依據(jù)《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)的有關規(guī)定，我局對中華聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司內(nèi)江中心支公司(以下簡稱“中華聯(lián)合內(nèi)江中支”)涉嫌違法違規(guī)一案進行了調查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)以及當事人依法享有的權利。在法定期限內(nèi)，當事人中華聯(lián)合內(nèi)江中支、吳震、沙鋼提出陳述申辯，我局對陳述申辯意見進行了復核。本案現(xiàn)已審理終結。
經(jīng)查，中華聯(lián)合內(nèi)江中支存在編制或者提供虛假的報告、報表、文件和資料的違法違規(guī)行為。吳震時任中華聯(lián)合內(nèi)江中支業(yè)務管理部經(jīng)理、沙鋼時任中華聯(lián)合內(nèi)江中支副總經(jīng)理(主持工作)，對上述違法違規(guī)行為負直接責任。
上述事實，有現(xiàn)場檢查事實確認書、檔案檢查工作表、農(nóng)險檔案、驗標照片系統(tǒng)截圖、公司自查工作表、公司情況說明、任職文件、崗位職責及對相關人員的調查筆錄等證據(jù)證明，足以認定。
針對上述違法行為，中華聯(lián)合內(nèi)江中支、吳震、沙鋼提出了申辯意見，請求免除、減輕或從輕處罰：一是認為農(nóng)險工作的開展依托于各村鎮(zhèn)的農(nóng)險協(xié)保人員收集資料，公司主觀上沒有違法故意;二是公司對上述問題進行了積極整改;三是公司一直努力踐行社會責任擔當，個人曾獲當?shù)刂泼撠毠韵冗M稱號。
我局經(jīng)復核認為，當事人不具有法定的免除、減輕或從輕處罰的理由，我局對其陳述申辯意見不予采納。
上述行為違反了《保險法》第八十六條的規(guī)定，依據(jù)《保險法》第一百七十條、第一百七十一條的規(guī)定，我局決定作出如下行政處罰：
一、對中華聯(lián)合內(nèi)江中支罰款肆拾萬元(￥400，000.00);
二、對吳震警告并罰款伍萬元(￥50，000.00);
三、對沙鋼警告并罰款伍萬元(￥50，000.00)。
當事人應在收到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。(繳款碼將在處罰決定書送達時告知)
當事人如不服本處罰決定，可在接到本處罰決定之日起60日內(nèi)依法向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復議，也可在收到本處罰決定書之日6個月內(nèi)直接向有管轄權的人民法院提起行政訴訟。復議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。
四川銀保監(jiān)局
(四川保監(jiān)局代章)
2019年2月2日
關鍵詞： 中華聯(lián)合財險 被罰
