近日，中國人民銀行漳州市中心支行連發(fā)2道行政處罰書對平安銀行股份有限公司漳州分行進(jìn)行處罰，處罰原因?yàn)槠桨层y行股份有限公司漳州分行存在未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等多項(xiàng)違規(guī)行為。
漳銀罰字〔2018〕3號、4號行政處罰書顯示， 2018年5月15日至7月13日，平安銀行股份有限公司漳州分行未按照《中華人民共和國反洗錢法》第十六條第二款和第六款、第十九條第六款、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第九條第一款第一項(xiàng)和第三項(xiàng)、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第七條、第十八條第一款、第十九條第一款、第二十二條第一款第六項(xiàng)的規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。
另外，平安銀行股份有限公司漳州分行未按照《中華人民共和國反洗錢法》第二十條第一款、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第十一條第一款、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條、第十二條的規(guī)定報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告。
平安銀行股份有限公司漳州分行還未按照《中華人民共和國反洗錢法》第十九條第三款、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第十條第一款、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十七條第二款和第二十八條的規(guī)定保存客戶交易記錄。
根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，中國人民銀行漳州市中心支行對平安銀行股份有限公司漳州分行處以人民幣20萬元罰款，對2名相關(guān)責(zé)任人員處以人民幣2.1萬元罰款。
