14日，上海銀保監(jiān)局一口氣連出9張罰單，從其公布的行政處罰信息公開表得知，單就上海農(nóng)商行寶山支行一家承包4張罰單，華寶信托、中泰信托、匯豐銀行、天津銀行上海分行、南京銀行上海分行各收一張罰單。

上海農(nóng)商行寶山支行罰單最多

中新經(jīng)緯客戶端梳理罰單發(fā)現(xiàn)，上海農(nóng)商行寶山支行4張罰單，被罰原因為：2017年，上海農(nóng)商行寶山支行違規(guī)發(fā)放某貸款被用作拍地保證金、土地出讓金。

上海農(nóng)商行寶山支行罰單 來源：上海銀保監(jiān)局

上海銀保監(jiān)局根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項、《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》第三十九條第(一)項、《金融違法行為處罰辦法》第十六條第(四)項責(zé)令上海農(nóng)商行寶山支行改正，罰沒合計228.7968萬元。

同時，上海銀保監(jiān)局根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項，對楊興華、朱宋杰、黃河三人作出警告行政處罰決定。

匯豐銀行系9張罰單中唯一外資行

罰款共計100萬元

匯豐銀行(中國)有限公司被罰100萬元，這是今年以來被上海銀保監(jiān)局處罰的第二家外資行。信息顯示，匯豐銀行的違規(guī)事實在于，2016年12月、2017年6月，該行貸款自主支付事后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則;2017年2月至8月部分信用卡資金用于非消費領(lǐng)域。對此，上海銀保監(jiān)局責(zé)令其改正，。

而在此前3月28日，上海銀保監(jiān)局還公布了對華僑永亨銀行(中國)有限公司的處罰，這是今年首家上海地區(qū)被罰的外資行。不過根據(jù)案由來看，該行違法違規(guī)情況發(fā)生的時期較為久遠(yuǎn)。

9張罰單中有兩張給了兩家信托機(jī)構(gòu)：華寶信托、中泰信托。

華寶信托違法事由在于三個方面，2018年3月，該公司違規(guī)發(fā)放某信托貸款被用于證券交易;2017年8月，該公司開展某融資類銀信理財合作業(yè)務(wù)時，對個人理財資金投資于非上市公司股權(quán)未盡合規(guī)審查義務(wù);2016年11月、2018年2月，該公司部分投資類銀信理財資金投資于非上市公司股權(quán)。對此，上海銀保監(jiān)局責(zé)令其改正，罰款共計210萬元。

中泰信托受罰則因2015年7月，該公司違規(guī)承諾某信托財產(chǎn)不受損失。對此，上海銀保監(jiān)局對其警告，并沒收違法所得2,643,616.44元。

南京銀行上海分行被罰原因是2015年3月，該分行與某借款人串通違規(guī)發(fā)放貸款;該筆貸款分類不準(zhǔn)確。上海銀保監(jiān)局責(zé)令其改正，罰款共計100萬元。

天津銀行上海分行則因2015年2月，該分行超過某借款人實際資金需求發(fā)放流動資金貸款;該筆貸款分類不準(zhǔn)確。上海銀保監(jiān)局責(zé)令其改正，罰款共計100萬元。

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